金融股权投资狂欢:信托公司一笔赚30亿元

来源: 互联网 发布时间: 2020-07-31 点击:1

  本报记者陈嘉玲北京报道

  有的信托公司正在享受金融股权投资红利,有的信托公司则默默出清股权退场。

  《中国经营报》记者调查获悉,截至目前,68家信托公司参股了148家金融机构,包括银行、证券公司、基金公司、期货公司。值得注意的是,在金融股权投资增加的同时,信托公司在私募股权投资基金、金融租赁、财富管理和资产管理等类金融机构的股权投资上,呈大幅上升趋势。

  “除了获取投资收益外,信托公司参股金融或类金融公司,最大的动力在于打破监管的限制,支持自身业务开展。”业内人士分析认为。

  北方信托投资村镇银行仅赚130万元

  北方信托对天津津南村镇银行股份有限公司的投资收益则仅为130万元。

  “银行系”券商在市场上引起广泛关注之际,首家“信托系”上市商业银行有望年内诞生。

  2020年6月底,根据证监会官网公告,重庆三峡银行股份有限公司(以下简称“三峡银行”)的IPO申请获得受理。近日,重庆信托相关人士对《中国经营报》记者表示,重庆信托支持并看好三峡银行的IPO。

  作为控股股东,重庆信托对三峡银行的这笔投资始于一次不良资产处置。

  根据公开信息,三峡银行前身为万州商业银行,成立于1998年2月16日。2007年该行出现巨大贷款损失,经营困难。为解决其不良资产问题,万州商业银行参加重组的新老股东按每投资1股(元)同时配套出资0.60元的方式,集中12.07亿元成立集合信托计划,并委托重庆信托以信托资金注册成立了重庆三峡资产管理有限公司,专项用于收购万州商业银行的不良资产。

  借此机会,重庆信托以现金出资认购7亿股,成为万州商业银行第一大股东,占总股本的35%。2008年,万州商业银行更名为重庆三峡银行。

  随后,经过12年的多轮股本演变,重庆信托的持股比例被稀释至29%,而重庆信托也从这笔股权投资中赚取了超过30亿元的回报。

  记者根据重庆信托历年年报统计发现,2010年以来的10年间,除了2019年未收到股东分红外,重庆信托对三峡银行的股权投资收益共计约为30.48亿元,同期重庆信托归属于母公司的净利润总计约为230.15亿元,投资总收益占10年净利润之和的比重为13.24%。

  此外,重庆信托还持有合肥科技农村商业银行股份有限公司的24.99%股份,2017年至2019年间的投资收益共计5.83亿元。

  实际上,信托公司入股银行并获利,也非个例。根据信托公司2019年年报和天眼查信息统计,截至目前,已有20家信托公司入股34家银行,其中包括16家农商行、7家村镇银行、江苏银行(600919.SH)和如皋银行(871728)两家上市银行。

  在银行股权投资收益方面,近年来,江苏信托、重庆信托、湖南信托和中原信托获利颇丰。

  以江苏信托为例,截至2019年末,该公司分别持有江苏银行、如皋银行和江苏民丰农村商业银行股份有限公司8.04%、4.99%和6.00%的股份。2017年至2019年,江苏信托对上述三家银行的股权投资收益分别为9.24亿元、9.53亿元和8.28亿元,合计27.05亿元。

  不过,信托公司入股银行的投资收益,更为普遍是数百万元至几千万元。北方信托2019年未获得天津滨海农村商业银行股份有限公司投资收益,对天津津南村镇银行股份有限公司的投资收益则仅为130万元。

  部分信托公司的银行股权投资收益呈现下降趋势。比如,江苏信托2019年的银行股权投资收益同比下降15.08%。

  对此,某股份制商业银行分行的一位高管对记者分析道,“当前经济处于调整期,加上部分银行的资产质量劣变、计提资产减值损失增加等因素,部分银行出现净利润下滑甚至亏损。”

  68家信托公司参股100多家金融机构

  记者统计2019年年报及天眼查公开信息了解到,68家信托公司参股了148家金融机构,包括69家基金公司、34家银行、25家证券公司、10家保险公司和10家期货公司。

  逐利的金融市场上,有人潜伏获利,有人加码入场,也有人转身离场。

  记者注意到,今年5月,陕国投信托接盘平安银行持有的永安财险保险股份有限公司7571万股股权,成为永安财险的第8大股东,持股比例增至4.81%。早在今年3月,山东信托则在山东产权交易中心挂牌出清所持有的邹平浦发村镇银行10%国有股权。

  在金融股权投资进退之间,部分信托公司乃至背后控股方的“金控梦”逐渐显露。

  陕国投信托最新年报对于“2020年经营计划”的部分这样写道,“固有业务做好金融战略布局、多元化运作扩展,确保固有业务收入争取实现较大幅度增长,金融股权投资取得突破,金融控股战略稳步推进。”

  在打造金控方面,陕国投信托早在2018年就曾有增持长安银行、受让凯撒旅游所持永安财险

  股权的动作。不过,截至2019年底,凯撒旅游仍持有永安财险0.75%股权,陕国投信托最新年报亦披露“长安银行5.92%股权的工商变更尚未完成”。

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